おすすめ書籍②
2023/05/01
もう一度老後のプランと向き合い、見直してみよう！
老後資金3000万の作り方
～iDeco&つみたてNisa～
～iDeco&つみたてNisa～
藤盛 悠雅 (著), エクスタブック (編集)
将来の豊かな生活や明るい未来に向けて事前に計画を立てることを、ライフプランニングと言います。
この計画の目的は人それぞれで、たとえば子育てであったり、マイホームの購入であったり、家族で海外旅行に行くことだったりします。
こうしたライフプランニングに必要な要素は、生きがいや健康、そして資金です。
近年では、こういった将来に向けた資金調達方法として貯蓄から投資へと考え方がシフトしてきており、その中でも投資信託などの資産運用が注目されています。
なぜならば、ライフプランでは資金が中長期で必要となることに対し、投資信託もまた中長期の運用に適しているからです。
また、投信信託には、ＮＩＳＡやｉＤｅＣｏといった運用に有利な制度も充実していることも理由の一つです。
本書では、投資信託を行ううえで、必ず知っておきたい「つみたてＮＩＳＡ」と「ｉＤｅＣｏ」という制度についてご紹介したいと思います。
いずれも中長期の将来に向けた資産運用に適した投資商品で、税優遇制度も充実しているなどメリットが多いものですので、ぜひご覧いただければと思います。
この計画の目的は人それぞれで、たとえば子育てであったり、マイホームの購入であったり、家族で海外旅行に行くことだったりします。
こうしたライフプランニングに必要な要素は、生きがいや健康、そして資金です。
近年では、こういった将来に向けた資金調達方法として貯蓄から投資へと考え方がシフトしてきており、その中でも投資信託などの資産運用が注目されています。
なぜならば、ライフプランでは資金が中長期で必要となることに対し、投資信託もまた中長期の運用に適しているからです。
また、投信信託には、ＮＩＳＡやｉＤｅＣｏといった運用に有利な制度も充実していることも理由の一つです。
本書では、投資信託を行ううえで、必ず知っておきたい「つみたてＮＩＳＡ」と「ｉＤｅＣｏ」という制度についてご紹介したいと思います。
いずれも中長期の将来に向けた資産運用に適した投資商品で、税優遇制度も充実しているなどメリットが多いものですので、ぜひご覧いただければと思います。
